Trong bất cứ lĩnh vực kinh doanh hay đầu tư nào, nếu muốn đảm bảo tính hiệu quả, bạn không nên bỏ qua quản lý rủi ro.
Đặc biệt, Forex lại là một lĩnh vực đầu tư với lợi nhuận và rủi ro cao. Việc quản lý rủi ro Forex lại quan trọng và khó khăn hơn.
Ở bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về quản lý rủi ro Forex. Nội dung bài viết sẽ bao gồm khái niệm quản lý rủi ro Forex là gì, 7 cách quản lý rủi ro Forex hiệu quả nhất từ việc sử dụng công cụ đến thói quen giao dịch hàng ngày.
Quản lý rủi ro Forex là gì?
Quản lý rủi ro Forex là những phương pháp mà bạn cố gắng thực hiện để đạt được mục đích về hiệu quả giao dịch. Cụ thể hơn, quản lý rủi ro là bạn thực hiện các biện pháp sao cho thua lỗ không vượt quá mức chấp chận của bạn.
Những loại rủi ro Forex bạn phải đối mặt
Trước khi học cách quản lý rủi ro, chúng ta cần hiểu rủi ro là gì. Vì vậy, đây là các loại rủi ro chính thường gặp phải trong giao dịch:
- Rủi ro tiền tệ: loại rủi ro này chủ yếu liên quan đến biến động giá tiền tệ. Nói cách khác, tại một số thời điểm khi giao dịch, một cặp tiền tệ nhất định có thể trở nên rẻ hơn hoặc đắt hơn.
- Rủi ro lãi suất: không ai có thể dự đoán sự gia tăng lãi suất. Rủi ro này có thể giải phóng các động thái bất ngờ ảnh hưởng lớn đến biến động giá. Do đó, khối lượng giao dịch hoặc đầu tư cũng sẽ thay đổi tùy thuộc vào hướng lãi suất.
- Rủi ro thanh khoản: loại rủi ro này liên quan đến việc các nhà giao dịch không có khả năng mua hoặc bán tài sản càng nhanh càng tốt để tối đa hóa lợi nhuận hoặc tránh thua lỗ lớn. Tình trạng này có thể được gây ra bởi các sự kiện địa chính trị, kinh tế và các sự kiện khác ảnh hưởng đến thanh khoản của thị trường.
- Rủi ro đòn bẩy: rủi ro xảy ra khi một nhà giao dịch quên mất số tiền họ đã đầu tư vào việc chấp nhận rủi ro.
1. Hiểu rõ tầm quan trọng của quản lý rủi ro Forex
Có một điều quan trọng đó là: Bạn sẽ không nghiêm túc làm một việc gì đó khi không biết được tầm quan trọng của nó.
Một số lợi ích nếu bạn biết quản lý vốn đúng cách như sau:
- Hạn chế tổn thất về tiền bạc
- Giảm tâm lý căng thẳng, stress,… khi giao dịch
- Có thói quen giao dịch lành mạnh hơn
- …
Một điều bạn phải hiểu rõ nữa, quản lý rủi ro chỉ giúp bạn hạn chế tổn thất chứ không hoàn toàn loại trừ. Đôi khi kế hoạch quản lý rủi ro của bạn không hợp lý vẫn gây ra thua lỗ. Nhưng nếu bạn không có bất kỳ biện pháp nào, chắc chắn bạn sẽ thua lỗ nặng nè hơn.
2. Sử dụng lệnh dừng lỗ
Dừng lỗ (Stop Loss) là một công cụ để hạn chế tổn thất cho các giao dịch của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Dừng lỗ là thiết lập một mức giá được xác định trước mà giao dịch của bạn sẽ tự động đóng.
Vì vậy, khi bạn mở một vị thế giao dịch và lo ngại nó sẽ đi ngược lại với những dự đoán của bạn, hãy đặt một mức dừng lỗ, khi giá chạm vào mức giá đó, giao dịch sẽ đóng cửa và nó sẽ ngăn chặn tổn thất thêm.
Giao dịch mà không có điểm dừng giống như lái một chiếc xe không phanh ở tốc độ tối đa – nó sẽ không kết thúc tốt đẹp.
Một nguyên tắc khi đặt mức dừng lỗ là đặt không quá 2% số dư giao dịch của mình trên bất kỳ giao dịch nào. Giả sử bạn có số dư giao dịch là 10.000 đô la. Điểm dừng lỗ của bạn nên là khoảng 20 pips trên một giao dịch, để nếu giao dịch đi ngược lại bạn, tất cả những gì bạn mất khi dừng lỗ sẽ là $ 40.
Có nhiều loại điểm dừng khác nhau trong Forex. Cách bạn đặt điểm dừng lỗ của bạn sẽ phụ thuộc vào phong cách và kinh nghiệm của bạn.
Nếu bạn thấy bạn luôn cảm thấy điểm dừng lỗ của mình chưa tối ưu, hãy phân tích điểm dừng của bạn và xem có bao nhiêu trong số chúng thực sự hữu ích. Nó có thể chỉ đơn giản là thời gian tích lũy kinh nghiệm của bạn để có kết quả giao dịch tốt hơn.
Ngoài ra, một điểm dừng lỗ có thể giúp bạn khóa lợi nhuận trước khi thị trường quay đầu. Ví dụ: một khi bạn đã mở một vị thế giao dịch và có lợi nhuận thả nổi là 500 đô la, bạn có thể di chuyển điểm dừng lỗ của mình gần hơn với giá hiện tại, để nếu nó bị ảnh hưởng, giao dịch của bạn sẽ đóng cửa với lợi nhuận 400 đô la. Nếu giao dịch tiếp tục theo phân tích của bạn, bạn có thể tiếp tục theo dõi điểm dừng sau khi giá.
3. Không giao dịch với đòn bẩy quá cao
Đòn bẩy, nhìn chung, cung cấp cho bạn cơ hội để phóng đại lợi nhuận kiếm được từ tài khoản giao dịch của bạn, nhưng nó cũng làm tăng rủi ro. Ví dụ: đòn bẩy 1:200 trên tài khoản 400 đô la có nghĩa là bạn có thể đặt giao dịch lên tới 80.000 đô la (400 x 200 đô la). Mặt khác, áp dụng đòn bẩy 1:500 có nghĩa là bạn có thể giao dịch lên đến 200.000 đô la (400 x 500 đô la).
Điều này có nghĩa là nếu giao dịch của bạn có lợi cho bạn, bạn đang trải qua tác động đầy đủ của sự chuyển động của giao dịch trị giá 80.000 đô la (hoặc 200.000 đô la) đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 400 đô la. Mặc dù điều này có thể có nghĩa là lợi nhuận lớn khi thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, nhưng rủi ro cũng cao như vậy.
Kết quả là, bạn phải đối mặt với rủi ro cao hơn khi sử dụng đòn bẩy cao hơn. Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy tránh đòn bẩy cao. Cân nhắc chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn có hiểu biết rõ ràng về tổn thất tiềm năng. Nếu bạn làm như vậy, bạn sẽ không phải chịu tổn thất lớn cho danh mục đầu tư của mình – và bạn có thể đi sai hướng nhưng vẫn không có tổn thất quá lớn.
Thị trường Forex cung cấp các đòn bẩy khác nhau theo trạng thái nhà giao dịch. Nhà giao dịch có hai loại: nhà giao dịch mới và nhà giao dịch chuyên nghiệp. Thị trường cung cấp đòn bẩy 1:30 cho các nhà giao dịch bán lẻ và tỷ lệ 1:1000 cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp.
4. Đặt ra lợi nhuận mục tiêu thực tế
Một trong những lý do khiến các nhà giao dịch mới rất tích cực là vì kỳ vọng của họ là không thực tế. Họ có thể nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm tiền từ khoản đầu tư của họ nhanh hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch tốt nhất kiếm được lợi nhuận ổn định. Thiết lập các mục tiêu thực tế và duy trì một cách tiếp cận bảo thủ là cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch.
Thực tế đi đôi với việc chấp nhận khi bạn sai. Điều quan trọng là phải nhanh chóng thoát ra khi có bằng chứng rõ ràng rằng bạn đã thực hiện một giao dịch xấu. Đó là một xu hướng tự nhiên của con người để cố gắng biến một tình huống xấu thành một tình huống tốt, nhưng đó là một sai lầm trong giao dịch ngoại hối.
Với suy nghĩ này, bạn có thể ngăn chặn lòng tham xâm nhập vào quá trình giao dịch. Tham lam có thể khiến bạn đưa ra quyết định giao dịch kém hiệu quả. Giao dịch không phải là mở các giao dịch chiến thắng mỗi phút hoặc lâu hơn, mà là mở đúng giao dịch vào đúng thời điểm – và đóng chúng sớm ngay khi chúng sai. Luôn cố gắng giữ kỷ luật và tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro Ngoại hối này. Bằng cách này, bạn sẽ ở vị thế tốt nhất để cải thiện giao dịch của mình.
5. Chia nhỏ danh mục đầu tư
Một quy tắc quản lý rủi ro cổ điển là không đặt tất cả trứng của bạn vào cùng một giỏ và Forex cũng không ngoại lệ. Bằng cách có một loạt các khoản đầu tư, bạn tự bảo vệ mình trong trường hợp một thị trường có thể giảm – sự sụt giảm sẽ được bù đắp bởi các thị trường khác đang hoạt động mạnh hơn.
Với ý nghĩ này, bạn có thể quản lý rủi ro Ngoại hối của mình bằng cách đảm bảo rằng Forex chỉ là một phần trong danh mục đầu tư của bạn, nhưng không phải tất cả mọi thứ. Đồng thời, khi giao dịch Forex, bạn hãy giao dịch nhiều hơn 1 cặp tiền tệ, có thể giao dịch nhiều sản phẩm khác như hàng hóa, chỉ số, vàng,… để chia nhỏ rủi ro.
6. Kiểm soát tâm lý giao dịch
Các nhà giao dịch ngoại hối cần có khả năng kiểm soát cảm xúc của họ. Nếu bạn không thể kiểm soát cảm xúc của mình, bạn sẽ không thể đạt được một vị thế mà bạn có thể đạt được lợi nhuận bạn muốn từ giao dịch.
Các nhà giao dịch cảm xúc đấu tranh để tuân thủ các quy tắc và chiến lược giao dịch. Các nhà giao dịch quá cứng đầu có thể không thoát khỏi một giao dịch thua lỗ đủ nhanh, bởi vì họ hy vọng thị trường sẽ quay sang có lợi cho họ.
Một khi một nhà giao dịch nhận ra sai lầm của họ, họ cần phải rời khỏi thị trường, mất mát nhỏ nhất có thể. Chờ đợi quá lâu có thể khiến nhà giao dịch cuối cùng phải chịu tổn thất lớn.
Hoặc các nhà giao dịch có cảm xúc sau khi thua lỗ có thể khiến các giao dịch với khối lượng lớn hơn cố gắng bù đắp tổn thất của họ, nhưng kết quả là tăng rủi ro của họ. Điều ngược lại có thể xảy ra khi một nhà giao dịch có một chuỗi chiến thắng – họ có thể trở nên tự phụ và ngừng tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro Ngoại hối thích hợp.
Cuối cùng, đừng trở nên căng thẳng trong quá trình giao dịch. Các chiến lược quản lý rủi ro ngoại hối tốt nhất dựa vào các nhà giao dịch tránh căng thẳng, và thay vào đó thoải mái với vốn đầu tư của họ.
7. Lập kế hoạch giao dịch và quản lý rủi ro
Một trong những sai lầm lớn mà các nhà giao dịch mới mắc phải là đăng nhập vào một sàn giao dịch và sau đó thực hiện giao dịch dựa trên bản năng hoặc những gì họ nghe thấy trong tin tức ngày hôm đó. Mặc dù điều này có thể dẫn đến một vài giao dịch may mắn, nhưng đó là tất cả những gì họ có – may mắn.
Để quản lý đúng rủi ro ngoại hối của bạn, bạn cần một kế hoạch giao dịch phác thảo:
- Khi nào bạn sẽ mở một giao dịch
- Khi nào bạn sẽ đóng nó
- Tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận tối thiểu của bạn
- Tỷ lệ phần trăm tài khoản của bạn mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho mỗi giao dịch
- Những công cụ bạn sẽ sử dụng để thực hiện được điều đó
Bạn nên có một kế hoạch giao dịch Ngoại hối và tuân thủ với nó trong mọi tình huống. Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp kiểm soát cảm xúc của bạn và cũng sẽ ngăn bạn giao dịch quá mức. Điều này mang lại kỷ luật trong giao dịch của bạn, điều này rất cần thiết để quản lý rủi ro Ngoại hối thành công.
Lý do là sự thành công hay thất bại của bất kỳ hệ thống giao dịch nào sẽ được xác định bởi hiệu suất của nó trong dài hạn. Vì vậy, hãy kiên trì và bỏ qua với những sự thất bại tạm thời trong giao dịch của bạn. Đừng uốn cong hoặc bỏ qua các quy tắc của hệ thống giao dịch mà bạn đã và đang tuân thủ theo.
Nếu bạn chưa biết cách lập kế hoạch giao dịch như thế nào. Hãy bắt đầu bằng cách tham khảo thật nhiều trên các diễn đàn. Bạn sẽ nhận được nhiều lời khuyên bổ ích từ các chuyên gia lâu năm trong ngành
Cuối cùng, Forex hay bất cứ lĩnh vực nào cũng không thể ngày một ngày hai mà bạn trở thành chuyên gia được. Vì vậy, hãy kiên trì với những thói quen trên để cải thiện từng ngày nhé! Chúc các bạn thành công!
