Ký quỹ và Đòn bẩy (Margin và Leverage) là hai khái niệm đi liền nhau, liên quan đến nhau trong Forex. Nhà đầu tư muốn biết Ký quỹ và đòn bẩy là gì và chúng có mối quan hệ như thế nào? Hãy theo dõi bài viết dưới đây về Mối quan hệ giữa Ký quỹ và đòn bẩy trong giao dịch!
Ký quỹ là gì?
Ký quỹ (Margin) là số tiền ban đầu mà bạn phải gửi vào tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch tại một nhà môi giới nhất định. Ký quỹ được chia thành hai loại, ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì. Ký quỹ ban đầu là số tiền tối thiểu bạn cần nạp để bắt đầu giao dịch. Trong khi ký quỹ duy trì là số tiền bạn gửi để giữ cho tài khoản hoạt động bình thường.
Số tiền ký quỹ không phải là phí giao dịch mà nó được giữ trong tài khoản của nhà đầu tư như một phần của vốn. Cùng với Ký quỹ, có một số khái niệm liên quan như Lệnh dừng ký quỹ (Margin Call), Mức ký quỹ (Margin Level),… Vậy chúng có nghĩa là gì?
Những khái niệm liên quan đến ký quỹ
Lệnh dừng ký quỹ (Margin Call)
Margin Call (Lệnh dừng ký quỹ) là một loại lệnh, được các nhà đầu tư sử dụng để quản lý rủi ro. Đây là thông báo từ nhà môi giới để thông báo cho nhà đầu tư rằng tài khoản của nhà đầu tư có thể bị buộc phải đóng một số hoặc tất cả các vị thế mở trên thị trường.
Lệnh dừng ký quỹ xảy ra khi số tiền trong tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức do nhà môi giới chỉ định. Đây là một cơ chế giúp các nhà đầu tư hạn chế tài khoản của họ giảm xuống mức quá thấp.
Mức ký quỹ (Margin Level)
Mức ký quỹ (Margin Level) còn được gọi là tỷ lệ phần trăm ký quỹ, là tỷ lệ phần trăm của tổng vốn chủ sở hữu trên số tiền ký quỹ. Mức ký quỹ càng thấp, xác suất Margin Call xuất hiện càng cao.
Free Margin
Free Margin là số tiền còn lại trong tài khoản của bạn sau khi khấu trừ số tiền bạn đã gửi. Đó là lý do tại sao Free Margin còn được gọi là Ký quỹ có thể sử dụng.
Free Margin được tính dựa trên công thức sau:
Free Margin = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ đã sử dụng
Đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy trong tài chính là một công cụ giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận. Cụ thể, đòn bẩy sẽ giúp bạn tăng lợi nhuận / thua lỗ của mình lên một cấp số nhân.
Ví dụ: nếu bạn giành được vị thế lợi nhuận 20 USD và sử dụng đòn bẩy 1:10, thì tổng lợi nhuận của bạn sẽ tăng gấp 10 lần, tức là 200 USD. Tương tự, nếu bạn thua, tổn thất cũng sẽ được nhân lên.
Đòn bẩy cung cấp một cơ hội tuyệt vời để tối đa hóa lợi nhuận, nhưng cũng làm cho giao dịch của bạn rủi ro hơn. Trên thị trường Forex, đòn bẩy có thể rất cao, lên tới 1:1000.
Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong giao dịch
Ký quỹ và Đòn bẩy có mối quan hệ ảnh hưởng lẫn nhau. Ký quỹ được sử dụng để tạo Đòn bẩy. Trong khi đó Đòn bẩy là một công cụ để tăng sức mạnh giao dịch có sẵn của tài khoản ký quỹ. Đòn bẩy cho phép các nhà đầu tư giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền thực tế trong tài khoản.
Ví dụ: Bạn muốn giao dịch 1 lot EUR/USD tiêu chuẩn yêu cầu bạn phải có ít nhất 100.000USD trong tài khoản của mình. Nhưng nhờ ký quỹ 1% và đòn bẩy 1:100, bạn có thể thực hiện giao dịch trên chỉ với 1000USD.
Đòn bẩy hoặc ký quỹ có thể được tính bằng công thức sau:
Đòn bẩy = 1: Ký quỹ
Từ công thức trên, chúng ta có thể thấy rằng Margin và Leverage có mối quan hệ nghịch đảo với nhau. Đó là, Ký quỹ càng cao, Đòn bẩy sẽ càng thấp và ngược lại, Ký quỹ càng thấp, Đòn bẩy càng cao.
Chúng ta có nên giao dịch với ký quỹ thấp và đòn bẩy cao không? Thoạt nhìn, đây dường như là một lựa chọn giao dịch tốt, bạn không cần đầu tư nhiều vốn nhưng vẫn có khả năng kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng khả năng mặc định trong tùy chọn này cũng cực kỳ cao. Nếu bạn không may thua, hậu quả sẽ rất nặng nề.
Kết luận
Nhìn chung, Ký quỹ và đòn bẩy là sự kết hợp để tạo điều kiện giao dịch tuyệt vời cho các nhà đầu tư. Đây cũng là điểm khác biệt khiến thị trường Forex trở nên hấp dẫn đối với nhiều người. IZIFX hy vọng những chia sẻ trên sẽ giúp ích cho các nhà đầu tư. Chúc các bạn có một ngày giao dịch thuận lợi!
